Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Dudespin Casino na licenci Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2021-054 a právě proto bereme ochranu proti praní peněz naprosto vážně. Na této stránce vám srozumitelně vysvětlíme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty po vás budeme chtít a co se stane, když ověření neproběhne.

Náš závazek k pravidlům AML

Od založení kasina v roce 2024 jednáváme v souladu s protiprávním zákonodárstvím jurisdikce naší licence, tedy Curaçao eGaming, a s mezinárodními standardy boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CTF). Naše interní politiku pravidelně aktualizujeme a celý tým pravidelně prochází školením.

Prakticky to znamená, že sledujeme všechny transakce na naši platformě, hlásíme podezřelé aktivity příslušným orgánům a odmítáme jakékoli pokusy zneužít naši platformu k ilegálnímu převodu prostředků. Spolupracujeme pouze s licencovanými poskytovateli plateb a nikdy nepřijímáme vklady z neznámých zdrojů.

• Plná licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2021-054
• Interní AML program s pravidelnými aktualizacemi
• Školení zaměstnanců v oblasti AML/CTF
• Hlášení podezřelých transakcí regulátorovi

Kdy vás ověřujeme a jak

Základní ověření KYC

Ověření KYC (poznání svého klienta) provádíme ve třech situacích: při registraci ověřujeme minimální údaje, před prvním výběrem je povinné úplné ověření a dále vždy, když překročíte stanovené limity transakcí nebo když náš monitorovací systém vyvolá upozornění.

Vždy požadujeme doklad totožnosti vydaný státem (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz), potvrzení adresy starší maximálně 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis) a doklad vlastnictví platební metody, kterou používáte k vkladům a výběrům.

• Platný doklad totožnosti s fotografií
• Potvrzení adresy (max. 3 měsíce staré)
• Ověření vlastnictví platební metody (fotka karty, výpis z e-peněženky)
• Případně zdroj prostředků u vyšších transakcí

Jak probíhá ověřování krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, abyste většinou zvládli všechno z pohodlí domova pomocí fotoaparátu v telefonu. Zpracování dokumentů trvá až 48 hodin a po dokončení vás informujeme e-mailem i v účtu.

• 1. V sekci profilu otevřete ověřovací formulář
• 2. Vyfoťte obě strany dokladu totožnosti
• 3. Nahrajte potvrzení adresy staré maximálně 3 měsíce
• 4. Doložte vlastnictví platební metody
• 5. Náš tým dokumenty zkontroluje do 48 hodin
• 6. Potvrzení o výsledku obdržíte e-mailem

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré nahrané dokumenty ukládáme šifrované na zabezpečených serverech a přístup k nim má výhradně náš compliance tým. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi nebo příslušným orgánům činným v trestním řízení.

Kdy žádáme o zdroj prostředků

U vyšších transakcí nebo neobvyklých herních vzorců nás licence zavazuje ověřit, odkud vložené peníze pocházejí. Nejde o nedůvěru, ale o zákonnou povinnost, která se týká všech hráčů bez rozdílu.

Jako doložení zdroje prostředků přijímáme například výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvu nebo výpis z účtu. Vždy vám sdělíme konkrétně, který doklad v dané situaci potřebujeme.

• Vklady přesahující stanovené prahové hodnoty
• Série vkladů nedosahujících prahu, ale s vysokou celkovou hodnotou
• Nerovnováha mezi vklady a typickým herním chováním
• Výběry výrazně převyšující obvyklé vzorce účtu

Sledujeme každý vklad i výběr

Pravidla výběrů

Všechny vklady a výběry procházejí automatizovaným monitorovacím systémem, který vyhodnocuje velikost, frekvenci a vzorce transakcí. Výběry posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, což je standardní pravidlo proti praní peněz.

Minimální vklad činí 500 CZK a minimální výběr 600 CZK. Limit výběru je 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně. E-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převody trvají až 3 pracovní dny. Žádné poplatky si neúčtujeme.

Co se stane při neověření

Dokud nedokončíte ověření, nemůžeme zpracovat váš první výběr ani žádný následující. Pokud o dokumenty žádáme a ve stanovené lhůtě je nedodáte, účet pozastavíme, dokud situaci nevyřešíme.

V případě podezření z podvodných, nesprávných nebo zfalšovaných dokumentů si vyhrazujeme právo účet trvale uzavřít, propadnout zůstatek v souladu s licenčními pravidly a případ oznámit regulátorovi i příslušným orgánům. K těmto krokům přistupujeme jen po pečlivém prověření a vždy vás o důvodu informujeme.

Pokud se ověření zdrží kvůli nečitelné fotce nebo chybějícímu dokumentu, dáme vám jasně najevo, co opravit. Většinu problémů řešíme během několika málo hodin přes živý chat, který máme otevřený nonstop.

• Neúplné ověření: výběry pozastaveny
• Nedodání dokumentů: pozastavení účtu
• Falšované dokumenty: trvalé uzavření účtu

Jak dlouhé dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu, jak nám ukládá zákon o ochraně před praním peněz. Tuto lhůtu nelze zkrátit, ani když o to požádáte.

Důvodem je povinnost prokázat regulátorovi, že veškerá kontrola proběhla řádně. Po uplynutí zákonné doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme, a to včetně všech kopií v našich zálohovacích systémech.

Časté dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Ne, úplné ověření požadujeme až před prvním výběrem nebo při překročení stanovených limitů. Při registraci stačí základní údaje.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Dokumenty zpracováváme do 48 hodin od jejich nahrání. O výsledku vás informujeme e-mailem i přímo ve vašem účtu.

Proč musím výběr dostat stejnou metodou jako vklad?

Jde o pravidlo proti praní peněz. Zajišťuje, že peníze odcházejí ke skutečnému majiteli účtu, ze kterého přišly.

Co když můj potvrzení adresy je starší než 3 měsíce?

Takový dokument nemůžeme přijmout. Nahrajte aktuální účet za energie nebo bankovní výpis, který není starší než 3 měsíce.